作为一个传统的成熟行业，财富管理以“高端”著称，目前，独立财富管理机构的数量已经达到千余家。2016年兴起的智能投顾是科技与金融融合的最集中体现，是人工智能、大数据、云计算等信息技术的综合展现，2016年也被称为“智能投顾元年”。
从2009年起，智能投顾在美国兴起，并陆续出现一批智能投顾公司，而经过近年来的快速发展，这些公司已经初具规模。相比起美国智能投顾的市场，中国市场还才刚刚起步。自2015年年底起，一批新兴金融科技企业才开始开拓中国智能投顾市场，而像京东等互联网巨头和招商银行这样的传统金融机构也正在积极布局这一领域。
智能投顾即机器人投资顾问，是指人工智能的产品基于客户自身的理财需求，为客户提供投资顾问服务。据前瞻产业研究院《中国财富管理行业市场前瞻与投资分析报告》显示，截至2015年年底，全球机器人投顾资产管理规模已经达到500亿美元，预计将于2020年达到2.2万亿美元，占到全球资管行业的2.2%。截止到2016年3月，美国虽然已经有超过200家智能投顾公司。
我国人均财富增长强劲，基于我国大众投资者理财意识薄弱，80%以上的资产为房地产和现金等价物，在金融产品的投资配置较低，但美国有70%以上在金融资产投资方面。
研究机构认为，未来我国会更多走向金融资产的配置。智能投顾可有效配置金融资产，中国规模庞大的新中产阶层有巨大的市场潜力。同时，智能投顾的主要目标人群是中低端客户群体，这在中国有很大的基数，而且对互联网接受应用程度较高的年轻一代正处于财富快速积累阶段，中国未来的投顾市场将会有较大范围对应着这部分群体的需求，上升空间较大。
中国新中产阶级的潜在市场非常广阔，中国的智能投顾极有可能超越美国，成为全球第一大市场。不过，当前我国智能投顾市场还处于早期阶段，智能投顾是未来金融发展大方向，这点是可以肯定的。
