一个被“套路贷”套牢的被害人，被人拘禁在家中不得脱身。今年7月初，徐汇凌云地区发生一起非法拘禁案件，这是一起由“套路贷”引发的次生犯罪。徐汇公安分局刑侦支队、凌云派出所成立的联合专案组，经过连续2个半月作战，捣毁一套路贷犯罪团伙。目前已查实涉及“套路贷”作案4起，涉案金额共计545万，22名犯罪嫌疑人已悉数抓获归案。
6月29日，被害人严某因债务纠纷，被9名男子先后闯进位于徐汇凌云地区的家中讨债。两天后，严趁看守人员放松警惕时，从2楼阳台爬下逃脱控制并报警。接报后，徐汇公安分局凌云路派出所迅速出警，在严某居住的小区及周边抓获犯罪嫌疑人邓某、王某等9人。
图说：“套路贷”以“借款”为名行非法占有被害人财物之实。视觉中国
据被害人严某向警方陈述，2016年8月下旬，他通过一名杨姓朋友向刘某借款5万元，2016年到期连本带息还款8万元，写下欠条并将房产证抵押给刘某。后双方至银行取走流水16万，严某实际拿到43000元。至2016年11月初，高某等人至严某家中讨债并威胁要派人住进严的家里，严迫不得己答应对方以抵押房产“平账”，并答应用房产抵押50万。双方去房产交易中心途中，高某等又威逼诱骗严将名下的房产以160万元的价格抵押给债权人钱某和朱某。后双方至银行中以严的身份证办理银行卡，将160万元存入严的银行卡，并由严自行取出，随即被朱某等人拿走145万元，最终严某实际仅拿到15万元。至2017年3月，对方再次上门讨债并要求严某前往对方公司还钱，后严某一直在外躲债至6月29日回家被对方发现并控制。
专案组面对无线索可查的困境，决定多点铺开，对所有涉及犯罪嫌疑人的相关信息“全方位、无死角”地挖掘线索和固定证据，获取了大量有价值证据材料，查清该涉案团伙的组织结构和职责分工。
案发第一时间抓获的9名嫌疑人，大部分是负责具体实施非法拘禁的打手，而实施“套路贷”的多名实际操控者和出资方尚未到案。于是，专案组兵分三路寻找其余被“套路贷”敲诈勒索的被害人，外围侦查取证组则奔赴全市各家银行、房产交易中心等地同步搜集证据。
历经近一个月的彻夜鏖战，案件侦查工作终于取得突破性进展，嫌疑人手机中的犯罪证据被专案组获取。在铁一般的证据面前，嫌疑人之一的曹某交代了其受黄某、高某等人指使，通过将钱款转入被害人银行卡，再带领被害人至由黄某、钱某事先预约的银行套现，以此制造虚假银行交易流水信息，规避公安打击，对被害人实施“套路贷”敲诈勒索的犯罪事实。打开突破口后，专案组又先后将“平账方操盘手”黄某、“第一次放贷人”刘某、“第一次放贷中介”杨某等另外9名嫌疑人抓获归案。
随后的一个月间，专案组继续深挖线索，就另外3名被害人的相关案件开展侦查、抓捕。
经查，该涉案团伙人数众多，组织结构严密，有明确职责分工，程序化实施“套路贷”犯罪活动，主要作案环节固定由数名核心人员负责操作。“贷款中介”负责为“放贷人”物色被害人并放贷，以及事后催收欠款。在被害人无法清偿债务的情况下，“平账中介”通过层层介绍，将被害人的债务“平账”给“平账操盘手”和“平账出资方”。他们强迫被害人欠下高额债务并采用非法手段抵押其房产进行牟利，其行为已涉嫌敲诈勒索。作为“平账出资方”讨债人的高某、邓某等人，强行将被害人严某拘禁在家中、限制其人身自由，企图逼迫严将房产过户给“平账操盘手”，并归还“平账出资方”的钱款。
此外，犯罪嫌疑人为掩饰罪行，往往办理多张银行卡。为躲避公安机关打击，涉案人员均有多个联系方式，而银行卡和电话号码大部分冒用他人身份办理，由此也带来了海量数据信息需要专案组处理。
目前到案22名犯罪嫌疑人涵盖居间介绍、银行平账、参与讨债、幕后出资等环节。其中，已有14人分别因涉嫌诈骗、非法拘禁、敲诈勒索被徐汇检察院批准逮捕，案件仍在进一步审理中。
新民晚报记者 袁玮 通讯员 马凯
